Коммерческий банк "Рента-Банк"
(Открытое акционерное общество)
121059, г. Москва, Бережковская наб., д. 20Г
тел. 8-499-240-5643
факс 8-499-240-5663
 
Главная О Банке Корпоративным клиентам Частным лицам Контакты
 


КУРСЫ ВАЛЮТ НА 13.12.2017

Покупка Продажа
USD 58.00 60.50
EUR 68.50 71.00







КАЛЕНДАРЬ

Сегодня: 13.12.2017

пн вт ср чт пт сб вс
4 5 6 7 8 9 10
11 12 13 14 15 16 17
18 19 20 21 22 23 24
25 26 27 28 29 30 31
1 2 3 4 5 6 7


ИСПОЛНЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

      Политика Банка направлена на полное соблюдение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе на исключение вовлечения Банка в деятельность, связанную с проведением операций сомнительного характера. 

      В этих целях, согласно Федеральному закону от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

1.      Банк не осуществляет:

  • открытие и ведение счетов (вкладов) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающими счет (вклад) юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации, а также открытие и ведение счетов (вкладов) на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы);
  •  установление и поддержание отношений с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;
  •  заключение договоров банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента.

2.      Банк вправе:

  • принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов;
  • отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) в соответствии с правилами внутреннего контроля Банка в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
  • отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
  • расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
  • при проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновлении информации о них требовать представления клиентом, представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя), а также иные документы, предусмотренные законодательством О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Также, обращаем внимание, что в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

  • приостановление операций и отказ от выполнения операций не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности Банка за нарушение условий соответствующих договоров;
  • Клиенты обязаны предоставлять в Банк информацию, необходимую для исполнения Банком требований указанногоФедерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

СПРАВОЧНО:

 БЕНЕФИЦИАРНЫЙ ВЛАДЕЛЕЦ

- физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо.
.
Некоторые схемы владения юридическим лицом:

 
Учрежден собранием учредителей
21 сентября 1993 года
   
© 2007 Коммерческий банк "Рента-Банк"
Все права защищены