Перечень документов, необходимых для открытия банковского счета индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой
№ п/п |
Вид документа |
Примечание |
Для заполнения по форме Банка |
1. |
Заявление на открытие счета  |
Подписывается индивидуальным предпринимателем или физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой либо его представителем, действующим на основании доверенности на открытие/открытие и распоряжение счетом, и скрепляется печатью (при наличии). При открытии банковского вклада (депозита) не оформляется. |
2. |
Договор банковского счета  |
По форме Банка |
3. |
Вопросник Клиента  |
По форме Банка. Сведения, предусмотренные вопросником, могут быть также предоставлены в любой письменной форме, заверенной подписью уполномоченного лица.
Обязательные к предоставлению |
4. |
Согласие на обработку персональных данных 
|
По форме Банка. Предоставляется по каждому субъекту персональных данных. |
Обязательные к представлению |
5. |
Документ, удостоверяющий личность физического лица |
- |
6. |
Миграционная карта и (или) документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации |
В случае если их наличие предусмотрено законодательством Российской Федерации |
7.
|
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе |
Представляется физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, нотариусы и адвокаты |
8. |
Лицензии (патенты) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента) |
- |
9. |
Карточка с образцами подписей и оттиска печати 
Порядок заполнения карточки 
|
Карточка оформляется по форме, установленной Банком.
Образцы подписей заявленных в карточке лиц должны быть удостоверены нотариусом по законодательству Российской Федерации либо работником банка. |
10. |
Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи – документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи |
Доверенность с полномочием распоряжаться денежными средствами на счете |
11. |
Документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи – лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи при распоряжении счетом |
Иностранные граждане или лица без гражданства дополнительно предоставляют документ, подтверждающий право на пребывание (проживание) на территории РФ, а также миграционную карту. |
12. |
Документ, подтверждающий наделение нотариуса полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации. |
Предоставляется нотариусами. |
13. |
Документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета |
Предоставляется адвокатами. |
14. |
Сведения (документы) о финансовом положении |
Предоставляется следующее (на выбор):
- копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
- копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
- справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;
- сведения об отсутствии в отношении индивидуального предпринимателя производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию;
- сведения об отсутствии фактов неисполнения индивидуальным предпринимателем своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
- данные о рейтинге индивидуального предпринимателя, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие).
Если период деятельности клиента – индивидуального предпринимателя не превышает трех месяцев со дня его регистрации, используются следующие документы:
- документы, подтверждающие ежемесячный финансовый результат (например, оборотно-сальдовая ведомость по счета 90, 91);
- письмо-обязательство о незамедлительном предоставлении указанных в настоящем пункте документов по мере их появления |
15. |
Сведения о деловой репутации |
Предоставляется следующее (на выбор):
- отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) об индивидуальном предпринимателе других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
- отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых индивидуальный предприниматель ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного индивидуального предпринимателя;
- Отзывы (в произвольной письменной форме) об индивидуальном предпринимателе других лиц, имеющих с ним деловые отношения, с момента регистрации которых прошло более одного года.
Если период деятельности клиента менее одного месяца со дня его регистрации и индивидуальный предприниматель ранее не обслуживался в других кредитных организациях, а также не имеет отношений с другими клиентами КБ «Рента-Банк» АО, предоставляется письмо в свободной форме о причинах невозможности предоставить данную информацию. |
16. |
Документы, подтверждающие статус иностранного налогоплательщика |
Предоставляется клиентами, соответствующими критериям отнесения клиентов к категории клиента - иностранного налогоплательщика, размещенным на сайте Банка. |
Прочие |
17. |
Согласие на передачу информации в иностранный налоговый орган |
Предоставляется клиентами, соответствующими критериям отнесения клиентов к категории клиента - иностранного налогоплательщика, размещенным на сайте Банка.
Согласие может быть предоставлено по форме Банка либо в любой письменной форме.
|
Документы предоставляются в Банк в виде оригиналов или копий:
♦ документы, выданные на территории Российской Федерации, могут быть заверены:
- нотариально
- органом, осуществившим регистрацию
- руководителем организации/представителем организации (с обязательным представлением оригиналов документов на обозрение)
- Банком;
♦ иностранные документы – легализованные в установленном порядке в соответствии с международными договорами Российской Федерации.
Все документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, предоставляются в Банк с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Нотариальное заверение перевода за пределами Российской Федерации требует легализации подписи нотариуса.
Требование о представлении в Банк документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания (проживания) на территории Российской Федерации.
Копии документов, состоящие более чем из одного листа, должны быть прошиты, а листы пронумерованы. На месте сшива должна быть проставлена отметка о заверение копии с указанием количества листов в сшиве, скрепленная печатью (при наличии).
|