Перечень документов, необходимых для открытия банковского счета обособленному подразделению юридического лица, созданного в соответствии с Законодательством Российской Федерации
№ п/п |
Вид документа |
Примечание |
Для заполнения по форме Банка |
1. |
Заявление на открытие счета  |
Заполняется от имени юридического лица, подписывается представителем юридического лица, действующим на основании соответствующей доверенности |
2. |
Договор банковского счета  |
По форме Банка |
3. |
Вопросник Клиента  |
По форме Банка. Сведения, предусмотренные вопросником, могут быть также предоставлены в любой письменной форме, заверенной подписью уполномоченного представителя юридического лица. |
4. |
Согласие на обработку персональных данных  |
По форме Банка. Предоставляется по каждому субъекту персональных данных. |
Обязательные к представлению |
5. |
Документ, подтверждающий полномочия лица, обратившегося в Банк, на открытие счета, если это лицо не уполномочено учредительным документом  |
- |
6. |
Документ, удостоверяющий личность лица, уполномоченного на открытие счета |
Иностранные граждане или лица без гражданства дополнительно предоставляют документ, подтверждающий право на пребывание (проживание) на территории РФ, а также миграционную карту. |
7.
|
Учредительные документы (с изменениями и дополнениями) |
Юридическое лицо действует на основании устава, либо учредительного договора и устава, либо только учредительного договора. В случаях, предусмотренных законом, юридическое лицо, не являющееся коммерческой организацией, может действовать на основании общего положения об организациях данного вида. |
8. |
Документ, подтверждающий полномочия единоличного исполнительного органа |
Решение органа управления юридического лица об избрании (назначении) единоличного исполнительного органа. |
9. |
Положение об обособленном подразделении юридического лица |
- |
10. |
Документ, подтверждающий полномочия руководителя обособленного подразделения |
Доверенность от имени юридического лица. Приказ о назначении руководителя обособленного подразделения. |
11. |
Документ, удостоверяющий личность руководителя обособленного подразделения юридического лица |
Иностранные граждане или лица без гражданства дополнительно предоставляют документ, подтверждающий право на пребывание (проживание) на территории РФ, а также миграционную карту. |
12. |
Карточка с образцами подписей и оттиска печати
Порядок заполнения карточки
|
Карточка оформляется по форме, установленной Банком.
Образцы подписей заявленных в карточке лиц должны быть удостоверены нотариусом по законодательству Российской Федерации либо работником банка. |
13. |
Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи – документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи |
Приказ о приеме на работу (назначении на должность).
Приказ о предоставлении права распоряжения денежными средствами и наделении правом подписи документов, содержащих такие распоряжения (в т.ч. с использованием аналога собственноручной подписи – в случае если планируется использование аналога собственноручной подписи).
и/или
доверенность с полномочием распоряжаться денежными средствами на счете и наделении правом подписи документов, содержащих такие распоряжения (в т.ч. с использованием аналога собственноручной подписи – в случае если планируется использование аналога собственноручной подписи). |
14. |
Документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи – лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи при распоряжении счетом |
Иностранные граждане или лица без гражданства дополнительно предоставляют документ, подтверждающий право на пребывание (проживание) на территории РФ, а также миграционную карту. |
15. |
Лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета |
- |
16. |
Сведения (документы) о финансовом положении юридического лица |
Предоставляется следующее (на выбор):
- копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
- копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
- справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;
- сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию;
- сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
- данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агенств и международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств).
Если период деятельности клиента – юридического лица не превышает трех месяцев со дня его регистрации, используются следующие документы:
- документы, подтверждающие ежемесячный финансовый результат (например, оборотно-сальдовая ведомость по счетам 90, 91);
- письмо-обязательство о незамедлительном предоставлении указанных в настоящем пункте документов по мере их появления. |
17. |
Сведения о деловой репутации |
Предоставляется следующее (на выбор):
- отзывы (в произвольной письменной форме) о юридическом лице/филиале юридического лица других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
- отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо/филиал юридического лица ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица;
- отзывы (в произвольной письменной форме) о юридическом лице/филиале юридического лица других юридических лиц, имеющих с ним деловые отношения, с момента регистрации которых прошло более одного года.
Если период деятельности клиента – юридического лица менее одного месяца со дня его регистрации и юридическое лицо ранее не обслуживалось в других кредитных организациях, а также не имеет отношений с другими клиентами КБ «Рента-Банк» АО предоставляется письмо в свободной форме о причинах невозможности предоставить данную информацию. |
Прочие |
18. |
Сведения о договоре о привлечении банковского платежного агента (банковского платежного субагента), о договоре об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц. |
Предоставляются банковскими платежными агентами, банковскими платежными субагентами, платежным агентом, поставщиками при открытии специального банковского счета.
Сведения предоставляются в виде письма в свободной форме. |
19. |
Документы, подтверждающие статус иностранного налогоплательщика |
Предоставляется клиентами, соответствующими критериям отнесения клиентов к категории клиента - иностранного налогоплательщика, размещенным на сайте Банка. |
20. |
Согласие на передачу информации в иностранный налоговый орган |
Предоставляется клиентами, соответствующими критериям отнесения клиентов к категории клиента - иностранного налогоплательщика, размещенным на сайте Банка. |
Документы предоставляются в Банк в виде оригиналов или копий:
♦ документы, выданные на территории Российской Федерации, могут быть заверены:
- нотариально
- органом, осуществившим регистрацию
- руководителем организации/представителем организации (с обязательным представлением оригиналов документов на обозрение)
- Банком;
♦ иностранные документы – легализованные в установленном порядке в соответствии с международными договорами Российской Федерации.
Все документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, предоставляются в Банк с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Нотариальное заверение перевода за пределами Российской Федерации требует легализации подписи нотариуса.
Требование о представлении в банк документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания (проживания) на территории Российской Федерации.
Копии документов, состоящие более чем из одного листа, должны быть прошиты, а листы пронумерованы. На месте сшива должна быть проставлена отметка о заверение копии с указанием количества листов в сшиве, скрепленная печатью обособленного подразделения организации.
|